Куда вложить 50 000 000 рублей в Москве в 2020 году

При инвестировании такой суммы оптимальным решением будет выкуп коммерческой одним из способов: лизинг, срочный выкуп, либо выкуп с торгов.

Срочный выкуп.

Срочный выкуп подразумевает под собой приобретение инвестором недвижимости с дисконтом. Есть ряд случаев, когда владелец не может ждать, пока найдется покупатель на его недвижимость и вынужденно продает объект по срочному выкупу инвестору по сниженной цене. В среднем, по московскому региону дисконт составляет 20%.

При рассмотрении объекта коммерческой недвижимости в первую очередь инвестор обращает внимание на арендный поток. Классический расчет периода окупаемости коммерческой недвижимости предполагает, что если недвижимость окупается вложенные средства через 7-8 лет, то такое вложение выгодно. Можно найти объект, который окупится за 5 лет. Такие предложения на рынке встречаются редко.

Лизинг.

Инвестор выдает в долг сумму денег владельцу недвижимости по договору лизинга, в котором указаны сроки и сумма возврата денежных средств с процентами. Право собственности на период договора лизинга оформляется на инвестора. После полного погашения суммы по договору право собственности возвращается старому владельцу. На период действия договора правом пользования обладает старый владелец. Плюсом для инвестора является то, что если лизингополучатель перестает производить выплаты по договору, то нет необходимости взыскивать обеспечение по суду. Однако для грамотного оформления такого договора, инвестору необходимо учесть все аспекты текущего законодательства. Обычно данным направлением занимаются профессиональные лизинговые компании.

Займы под залог недвижимости.

Если же инвестор хочет разбить инвестиционный портфель на несколько объектов, то лучше рассмотреть вариант жилой недвижимости, а именно, выдачу займов под залог.

Средние по Москве условия на размещение частных займов под залог жилой недвижимости на январь 2020 г.:

Сумма займа – не выше 50% от рыночной стоимости залога.
Ставка – от 2 до 4% в месяц.
Выплаты – ежемесячно платятся только проценты, тело долга выплачивается в конце срока займа.
Срок – до 1 года с возможностью пролонгации.
Стоит отметить, что по займам со ставкой 2% в месяц и суммами не выше 3 млн. рублей средняя дефолтность равна примерно 10%, в то время как займы под 4% в месяц не выплачиваются заемщиками более 3 месяцев в более чем 50% случаев. В случае если заемщик перестанет платить кредит, инвестору придется взыскивать обеспечение через суд.

Многие инвесторы считают, что лучше выдать 10 займов по 5 млн. и стабильно получать доходность от 24 до 48 % годовых. Неисполнение заемщиками обязательств по договору не пугает профессионалов, потому что взысканное обеспечение покроет всю сумму долга и проценты по договору.

Однако с 1 ноября 2019 года всем частным МФО запрещено выдавать займы под залог жилого помещения заемщика. Как московские залоговые инвесторы будут с этим справляться, вы узнаете на нашем портале, следите за новостями.

Если бюджет для вложений свыше 100 млн. рублей, лучше инвестировать в несколько направлений: часть средств направить на выдачу займов, часть использовать для выкупа коммерческой недвижимости, либо подыскать выгодные лоты на торгах. Обратите внимание, что подобное размещение средств требует внимательного подхода, оценки рисков и времени, которое может потребоваться для последующей продажи выгодно приобретенного недвижимости.

Либо можно рассмотреть вариант покупки крупного коммерческого объекта недвижимости с выгодным дисконтом с торгов за 50-75% стоимости.